在《2014-2015中国超高净值人群需求调研报告》中对目前中国超高净值人群的规模和特点做出了详细的阐述,中国超高净值人群的财富规模和人群数量都在持续提升。
在中国经济飞速发展下,富有阶级的财富积累也在迅速增长,他们的投资意向也成为了众多投资者关注的焦点。
那么当财富积累到一定程度,这些“富人”的投资意向会发生怎么样的转变呢?通过调查,超过8成人表示有意海外投资。对此报告中总结了此类人群的十大需求;
1. 融资需求
7成超高净值人群有融资需求。融资目的中,65%为企业扩张;27%为企业并购;8%为经营周转。银行是他们最重要的融资渠道,占77%。
2. 投资主体与目的
超过6成以企业名义投资,只有1/4以个人名义投资。个人投资中8成都主要为了财富增值,只有2成为了财富保值;企业投资中也有4成多是为了资产增值。
3. 收购并购需求
3/4企业未来有计划开展收购并购,主要方向依次为上下游整合、扩大企业规模、多元化扩张,分别占33%、30%和21%。
4. 海外投资需求
超过8成表示未来有海外投资需求,而目前已有半数在进行海外投资。海外投资目的以企业国际化和资产配置分散风险为主,二者分别占49%和46%。在海外投资中,面临的最大挑战是投资风险评估和了解当地法律税收政策,二者分别占49%和47%。而银行和社交平台成为获取海外投资信息的首选渠道,二者分别占29%。
5. 艺术品投资需求
投资珠宝玉石的最多,占45%,其次是古字画,占29%。藏友圈交流是最主要信息渠道,占55%,其次才是拍卖行和专家推荐,分别占38%和34%。最期望获得的服务是专业鉴定。
6. 大额保单需求
3成持有大额保单产品,主要为了财富传承,其次是分散风险和保值增值。
7. 非金融健康医疗需求
将近6成表示需要固定的私人医生团队和国际医院就医通道。
8. 家族传承需求
近7成面临家族传承问题。关注价值观和经营理念传承超过财富传承。企业平稳过度和子女接班意愿是家族传承面临最主要问题。
9. 慈善需求
平均捐款金额占平均资产的1.6%,达到2,800万。3/4的期望自己管理慈善基金。开展慈善活动的渠道主要有政府机构、自行自发,其次为社交圈资源。
10. 私人银行服务团队需求
近7成客户接触过私人银行服务,主办行选择中资银行与外资银行的占比分别为57%和37%。金融专业性是选择私人银行服务团队时最看重的方面。
这部分人群对于海外投资的需求十分强烈。这种海外需求主要是来源于资本扩张以及政府推动双方面的作用而形成,伴随着发展的需要,国内市场越来越难以满足他们的发展需要,所以进驻海外市场是企业发展的必然趋势。
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